La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por 185 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector. Aunque las sanciones coinciden con señalamientos del Tesoro estadounidense, Hacienda aclaró que corresponden a faltas administrativas, no a actividades ilícitas comprobadas. El caso refleja la presión internacional para blindar el sistema financiero mexicano.
Multas y motivos de las sanciones
En total, las tres entidades acumularon 53 multas por incumplir procesos regulatorios y medidas contra el lavado de dinero. CIBanco enfrentó sanciones por casi 67 millones de pesos por operaciones en efectivo y registros deficientes. Intercam y su casa de bolsa sumaron 92 millones debido a fallas en sistemas de control y monitoreo de clientes de riesgo. Vector, por su parte, recibió 26 sanciones que superan 27 millones, relacionadas con la Ley de Fondos de Inversión.
Estas medidas se publicaron tras la intervención temporal de las instituciones para evitar una fuga de capitales. Las agencias calificadoras rebajaron su perspectiva ante la incertidumbre, mientras el gobierno mexicano insiste en garantizar estabilidad para ahorradores e inversionistas.
Hacienda descarta vínculo criminal
La Secretaría de Hacienda subrayó que las sanciones derivan de revisiones internas y fueron notificadas previamente, sin evidencias que confirmen nexos con cárteles. Sin embargo, el Tesoro de Estados Unidos mantuvo restricciones por riesgos asociados al tráfico de fentanilo.
Según la Red de Control de Delitos Financieros, estas entidades presentaban vulnerabilidades que podrían facilitar operaciones ilícitas, por lo que se extendió 45 días la prohibición de transferencias internacionales vinculadas. Ambas naciones coordinan acciones para reforzar la supervisión y contener amenazas al sistema financiero.
Aunque no se ha comprobado lavado de dinero, el episodio expone los retos para equilibrar la regulación y la confianza. La cooperación binacional continuará siendo clave para blindar las instituciones frente a riesgos criminales y fortalecer la credibilidad del sector bancario mexicano.
